Запрет банковским платежным агентам на упрощенную идентификацию клиентов принят в I чтении

Москва. 19 ноября. INTERFAX.RU - Госдума приняла в первом чтении законопроект, который запрещает банковским платежным агентам (БПА) самостоятельно проводить упрощенную идентификацию клиентов, и нацелен на борьбу с дроперством и отмыванием доходов.

Законопроект № 967966-8 в июле в парламент внесла группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Банковские платежные агенты - посредники между банком и клиентом. По договору с кредитной организацией они принимают или выдают средства клиентам, осуществляют переводы и платежи за ЖКУ, связь и т. д. Платежные агенты работают через терминалы, банкоматы или специальные пункты приема платежей.

Как говорится в пояснительной записке к проекту, ЦБ выявил случаи, когда банковские платежные агенты ненадлежащим образом исполняли обязанности по проведению идентификации. В частности, БПА незаконно использовали персональные данные физлиц для открытия без их ведома электронных кошельков. Злоумышленники с помощью таких кошельков выводили похищенные у граждан средства или проводили расчеты с нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами или криптообменниками.

Для физических лиц открытие на их имя электронных кошельков, которые использовались для мошеннических операций, означает включение этих граждан в базу данных ЦБ о случаях и попытках осуществления операций без согласия и ограничение дня них дистанционного банковского обслуживания, отмечается в записке.

Законопроект предлагает запретить платежным агентам открывать электронные кошельки и выдавать банковские карты. При этом у них сохранится возможность осуществлять денежные переводы без открытия счета до 15 тысяч рублей и до 60 тысяч в случае оплаты ЖКУ.

"Банковскими платежными агентами допускались случаи незаконного использования персональных данных клиентов для открытия без их ведома электронных кошельков, которые злоумышленники затем используют для обналичивания преступных доходов и совершения расчетов с теневым бизнесом. Эта практика будет устранена. Изменения ужесточают регулирование для платежных агентов, но при этом не затрагивают возможности развития финансовых сервисов в малых населенных пунктах", - сказал Аксаков.

Дроппер (дроп) - это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно. Как правило, они получают за это вознаграждение, однако в ряде случаев могут быть введены в заблуждение и не знать, что стали соучастниками мошеннической схемы.

В случае принятия законопроект вступит в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.