ЦБ РФ отменил два письма в области надзора за банками, вовлеченными в проведение подозрительных операций

Москва. 25 ноября. INTERFAX.RU - Банк России отменил отдельные письма в области надзора за кредитными организациями, вовлеченными в проведение подозрительных операций, сообщила пресс-служба регулятора.

Речь идет о письме № 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора" от 4 сентября 2013 года и о письме № ИН-01-12/23 "О критериях определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных или наличных операций" от 13 апреля 2021 года. Документы издавались ЦБ для снижения вовлеченности банковского сектора в проведение подозрительных операций и определяли актуальный на тот момент инструментарий.

"Последовательное снижение объемов подозрительных операций в банковском секторе, а также оперативное информирование о рисковых клиентах через платформу "Знай своего клиента" позволили Банку России при надзоре за кредитными организациями сместить акцент на повышение качества внутренних контрольных процедур банков по ПОД/ФТ и на оценку эффективности их деятельности по предотвращению подозрительных операций", - сказано в сообщении ЦБ.

Изданное в апреле 2021 письмо устанавливало, что со II квартала 2021 года и последующие периоды в качестве критерия высокой вовлеченности банка в проведение подозрительных операций признается превышение на 0,5 млрд за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными средствами в совокупности. Или превышение величины 2% за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам клиентов - юрлиц и ИП.

Объем подозрительных операций в первом полугодии 2025 года сократился на 12% г/г, до 32 млрд руб., в основном за счет сокращения незаконного обналичивания в банковском секторе, эти операции уменьшились на 19%, до 15,9 млрд рублей, сообщал регулятор.

Платформа ЦБ "Знай своего клиента" заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса Банк России присваивает российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий), а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения "антиотмывочного" законодательства.