Финразведка Эстонии выявила системные риски у местных поставщиков криптоуслуг

Москва. 4 декабря. INTERFAX.RU - Бюро данных по отмыванию денег (RAB) Эстонии выявило среди поставщиков услуг виртуальных валют системные риски, связанные с установлением корреспондентских отношений и соблюдением мер безопасности, говорится в сообщении ведомства.

Анализ проводился в сотрудничестве с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), которая участвовала в формировании выводов.

Анализ показал, что посреднические услуги в сфере виртуальных валют позволяют более мелким провайдерам работать через крупных игроков. Среди таких мелких провайдеров есть и те, кто работает из юрисдикций со слабым надзором или не имеет лицензии на деятельность. Таким образом, платформы для обмена криптовалют и предлагаемые ими услуги могут использоваться в преступных целях.

"Эстония одной из первых стран начала выдавать лицензии на предоставление услуг в сфере виртуальных валют. Если в 2021 году действовало более 600 лицензий, то сегодня их осталось 37. Этот опыт дал нам много информации о поставщиках услуг, которая может быть полезна и другим странам", - цитируется в сообщении заместитель руководителя бюро Маркко Кард.

"В ходе анализа мы столкнулись со множеством анонимных поставщиков услуг виртуальных валют, с неприменением мер должной осмотрительности, с юридическими лицами, неверно зарегистрированными как физические, с многоуровневыми вложенными структурами по принципу матрешки и многими другими действиями, не соответствующими стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма", - пояснил Кард.

В ходе исследования были проанализированы бизнес-модели 12 криптоплатформ и их корреспондентские отношения. Полученные результаты также сопоставлялись со сведениями из базы данных Бюро данных по отмыванию денег.

Основным результатом анализа стало выявление ряда негативных факторов, касающихся сокрытия структур собственности и бенефициарных владельцев юридических лиц, их местонахождения и страны регистрации, недостатков в управлении рисками, а также особенностей модели блокчейна или сервиса.

Бюро данных по отмыванию денег подведомственно министерству финансов Эстонии.